中止續展後,雲南本元支付又被央行處罰

中止續展後,雲南本元支付又被央行處罰

支付牌照中止續展後,這家支付公司又被央行處罰了。

撰文

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張浩東

出品

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支付百科

近日,「支付百科」注意到,中國人民銀行昆明中心支行釋出了一則行政處罰資訊,雲南本元支付管理有限公司因違反支付結算管理規定;未按照規定履行客戶身份識別義務兩項違規,被中國人民銀行昆明中心支行罰款54。5萬元。

中止續展後,雲南本元支付又被央行處罰

同時,雲南本元支付管理有限公司副總裁杜紅雲因未按照規定履行客戶身份識別義務,被處2。7萬元罰款。

「支付百科」從相關人士獲得了行政處罰決定書的詳細資訊,處罰決定書顯示,在2022年4月21日至2022年5月10日,中國人民銀行昆明中心支行對雲南本元支付2021年9月至2022年5月執行支付結算、反洗錢規定的情況進行了調查。

中止續展後,雲南本元支付又被央行處罰

被查業務期間,雲南本元支付在貸記業務交易環節僅基於貸記商戶“付款”、“充值”金額進行了風險控制,貸記業務交易環節未綜合客戶型別、身份核實方式、交易行為特徵、資信狀況等因素建立相關風險控制措施。

此外,在被查業務期間,雲南本元支付與特約商戶建立關係時,未按規定識別特約商戶身份,經查,134戶特約商戶中,有7戶的客戶身份基本資訊或受益所有人身份資訊登記錯誤。

134戶特約商戶中,有55戶特約商戶既觸發了可疑交易預警,又涉及到公安機關調查、核查,其中有10戶特約商戶未開展重新識別(盡職調查)。

基於以上違規行為,中國人民銀行昆明中心支行對雲南本元支付採取了行政處罰措施。在此次收到央行罰單之前,雲南本元支付的支付牌照也未能透過續展,目前處於“中止審查”的狀態。

今年6月份,央行公佈了第四批支付牌照續展結果,19張支付牌照被登出,8家中止續展,雲南本元支付正是中止續展的8家支付機構之一。

雲南本元支付成立於2006年,註冊資本為1億元人民幣,2012年獲得央行頒發的支付業務許可證,業務型別為網際網路支付(全國)、預付卡發行與受理 (雲南省),是西南地區較大的網際網路支付公司。

支付牌照中止審查之前,雲南本元支付還承接了另一家支付機構昆明卡互卡支付科技有限公司的業務。

昆明卡互卡支付科技有限公司的支付牌照在今年6月份被登出,根據卡互卡支付之前釋出的公告,自2022年6月10日起,卡互卡支付停止了數字電視支付代收費,同時停止使用者登記註冊。

如果使用者未在集中兌付辦理期限內辦理退費業務,可向其業務承接方雲南本元支付管理有限公司諮詢。

雲南本元支付的實際控制人為上市公司怡亞通,而怡亞通前不久以兩億元出售了網路小貸牌照。令人沒有預料到的是,保留支付牌照的怡亞通,卻遇到了雲南本元支付沒能透過續展的情況,再加上此次被罰,也讓雲南本元支付的續展變得更加撲朔迷離。