近期刷爆朋友圈和微信群的“盛大金禧”事件，不經讓我聯想起前不久發生在“河南村鎮銀行400億事件”。最後都是被實控人“捲款逃跑”，留下一地雞毛。那這種事能不能避免，能避免，接下來讓我們好好捋捋怎麼避免。

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這兩者之間有什麼關聯呢？這兩者結合在一起都離不開一個“騙”。“騙”大家都不陌生，可能周圍有親朋或好友被“騙”過，也有的自己也親身體驗過被“騙”，也有一部分刷影片看到被“騙”者當時是多麼的不理智。可是為什麼在當下反“詐騙”高度宣傳下，仍然還有層出不窮的人被騙？是騙子手法太“高明”，又或者說是我們太“笨”，其實都不是。說來說去都離不開一個字“貪”（當然有部分人也不是為了貪，可能有其他理由不得不受騙）。正因為騙子抓住人的本性，追求更高的收益（貪），所以才會著了他們的道。可能這時會有人說“事後諸葛亮”，你敢說在這事件沒發生之前，你可以完美地避開？其實要發現他們的“詭計”並不難，接下來就拿起我那十幾年沒動的“鋤頭”給大家刨一刨。

盛大金禧

湖南盛大金禧金融服務有限公司，成立於2011年。我們用企查檢視看他們的工商資訊裡的“經營範圍”：法律、法規、政策允許的民間投融資資訊登記、釋出；民間投融資中介服務；投融資業務諮詢、策劃、管理、顧問服務；債權轉讓中介服務（

以上經營範圍不得從事吸收存款、集資收款、受託貸款、發放貸款等國家金融監管及財政信用業務

）。這裡其實已經明確規定不得從事“非法集資”。如果受騙者當時稍稍地瞭解一下，也可以避免。

我們接下來看看事件的發展，我有在網上看到有流傳“盛大金禧”釋出一則“我們跑路了”公告截圖，在各個群裡轉發。但也不知真假，現在去官網我也沒有看到。

公告內容寫得很直白，就是我們跑咯，錢呢我也轉到國外了，人呢我也出國了，你也別想抓到我等等。

然後來看看他們是用的什麼“魚餌”。

公司的受騙者描述，在《權益確認書》顯示，盛大金禧承諾給投資者的“年回報率”，大多是投資額的14。4%，有的甚至達到16%。今年11月籤的合同中，“年回報率”降為13。2%，仍遠超銀行利率。

這個回報率已經遠遠地超過了無風險收益率約4倍，那麼如果受騙者當時理智一點也完全可以避免。說來說去還是栽在了“貪”上面。

據說，盛大金禧未兌付投資款的客戶超過10萬人，涉及未兌付的投資款總額達約200億；人均受騙約20W元左右，按這金額地域分析，大部份應該為老年人居多。手上20W-30W也能拿的出來，子女又不在身邊，根本不可能考慮那麼多。所以才會成為上當受騙的主力，那麼這錢還能追回來嗎？我的分析應該是非常的困難。

那麼事件已經發生，接下來“展開調查”

11月22日上午，湖南省地方金融監督管理局相關人士表示，有關部門現已成立專項小組，目前案件仍在調查中，湖南省地方金融監督管理局暫未對案件定性。盛大金禧至今未獲得從事融資業務的金融牌照。

盛大金禧所在的湖南省長沙市公安局湘雅路派出所民警向記者表示：“相關投資者可以攜帶身份證影印件、投資時簽署合同的影印件、轉張收據以及相關銀行流水到戶籍所在地派出所或常住地派出所進行登記備案，協助警方收集資訊、展開調查。”

湖南省和長沙市此前已成立工作專班，按照處置非法集資的相關機制展開工作。

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案件最終的進展可能是把人“抓回來”，但這一天實在不好說是哪一天。關鍵是把他抓回來錢一定能回來嗎？不好說，但最終還是受騙者承擔了所有。這些行騙者為什麼都在短短的幾個月中相繼逃跑，可能跟我們國家現在推行的數字貨幣和銀行轉賬取現金額大於5W就要稽核有關。這一手段有效地遏制了詐騙的資金流動速度，在這一政策推動時看到網上到處都是“抱怨”聲。其實這一舉動確實給我們帶來不便，但如果能讓國家追回“受騙人”的財產，這點點時間我還是願意的（這些只是我的臆測）。不知不覺噼裡啪啦地碼了一上午，拿起我的驚堂木“啪”要聽……。。。。。餓了，吃飯去。

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