6月初，有關“凍卡潮”的訊息開始在幣圈傳開。其實，凍卡的事常有發生，但是像這次傳言的凍卡上千張，還是比較少見的。

據媒體報道，本次凍卡的核心原因是電信詐騙與資金盤近期遭到警方嚴查，尤其是東莞警方的行動導致大量銀行卡被凍，而且場外USDT交易區是電信詐騙的涉案資金用於洗錢的重災區，因此交易所OTC交易區也受到了波及。

你也許會疑惑，場外交易不就是交易所OTC交易麼，有什麼區別？其實場外交易市場（也叫OTC、C2C、法幣交易） 是泛指在交易所之外所有渠道進行買賣加密幣，比如我們在微信、電報群中買賣比特幣，透過場外經紀人、中間人交易比特幣，包括交易所OTC交易也是場外交易的一部分。

據一位交易所人士表示，比如這次所謂的凍卡潮，上千張大多就是在場外交易商家中被凍的，受到影響的交易所OTC商家被凍的不足50位。

透過上圖我們不難發現，場外交易的包含的範圍非常廣泛，交易量巨大，在一定程度上具有不透明性質，不受公眾關注。

比如有很多投資者會在微信群、QQ群、電報群加好友交易，或者透過場外中間人、場外經紀人進行交易，透過交易所OTC交易，甚至線下面對面交易，都算是場外交易。

其中比較容易出問題的是，透過微信、QQ、電報等電信網路交易加密幣，由於與電信詐騙、賭博等犯罪關係較多，是犯罪的重災區。

比如現在QQ，微信，電報群裡會有各種匿名收/出USDT的人，許諾‘超高’回報，通常一個U有好幾分差價，讓你幫他們實名買U，這種單子千萬不能接（各種U跑分平臺也不能碰），用你的實名資訊幫他們交易就等著被凍卡調查。這種交易大機率收到第一手的黑錢。

一般黑錢的來源大部分是有這麼幾個渠道：涉傳、非吸、電詐，而且這幫人現在也知道用數字貨幣來洗錢了，這幾類黑錢的共同特徵就是：受害人數多，遍佈區域廣。相關黑錢一旦流入交易所OTC區，就會造成大面積凍卡。

而且交易所OTC區資金存在跨平臺套利現象，因此極易出現交叉感染。舉例來講，交易所OTC區就像是一個零售批發市場，流動性、深度越好，商戶越多，幣價可能會相較於其他平臺略低。高賣低買是人性，這樣當用戶在A平臺上高價賣了幣，然後到B平臺以低價買幣，這個時候可能由於兩個平臺的錢產生了交叉，可能A上的某筆錢有問題，當到了B平臺，就會導致B平臺使用者凍結。

比如前段時間網上流傳的OTC商家凍卡圖，就是據說有商家收了電信詐騙的黑錢，流入了交易所OTC區，導致更多的交易者被動凍卡。

這就是交叉感染，即使是有很小額的黑錢進入交易所OTC區，相關交易者都會大機率出現凍卡。

不過凍卡其實不可怕，當警方監控到黑錢流向的時候，會凍結這條資金鍊上所有的賬戶。我們不想被凍卡，那只有提前做好規避，儘量不要觸發被凍卡的這些情況。如果真的卡被凍結了，也就是一段時間的事情，也不用驚慌，更不用拿這個現象上綱上線造謠傳謠。

對於大多數場外交易者來說，應充分認識到場外交易的風險，更別貪便宜去交易來路不明的幣。相反選擇正規大平臺OTC交易區交易，反而更有保障。