7月1日，河北省全面開展大額現金管理試點工作，存取10萬元以上要登記。隨後，網上便有訊息稱

“轉賬超10萬將被嚴查”

。

對此，央行近日透過中國網際網路聯合闢謠平臺迴應稱，網傳資訊中

“轉賬超10萬將被嚴查”系無中生有

，明顯與大額現金試點政策不符。

7月1日在河北開展的大額現金管理試點，

針對的是對公對私賬戶在管理起點金額以上的個人客戶

，只要依規履行登記義務，其存取行為及個人隱私受充分保護，正常的轉賬業務不會受到影響。

大額現金管理是我國借鑑國際經驗，為補齊相關領域監管短板，提高現金服務水平和效率而採取的管理措施。目的是保障合理現金需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現金進行違法犯罪。

2020年10月1日起，浙江省和深圳市將開展試點工作。

中國人民銀行提示：

對於大額現金管理試點相關政策解讀，

公眾可參考人民銀行官方釋出

，請勿輕信不實傳言。

延伸閱讀

1、大額現金管理的物件、範圍、內容是什麼？

大額現金管理的物件為商業銀行櫃面發生、起點金額之上、有現金實物交接的存取業務。

此次試點為期2年

，分地區分階段實施。

對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

2、大額現金管理會不會影響公眾存取自由？

不影響。

在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護。只要公眾合法依規履行登記義務，大額現金存取並不受限制。

3、大額取現為何需要預約？

事實上，商業銀行大額取現需預約已實行多年。在公眾對現金需求總量下降及結構多樣化的趨勢下，規範大額取現預約，

可以更好地滿足公眾需求，並有效降低社會成本。

4、大額現金管理會否影響公眾日常生活？

影響有限。

專家表示，目前大額現金管理僅限試點地區。當下，網上轉賬、移動支付等廣泛應用，能夠滿足大多數公眾日常支付需要；加之，大額現金存取管理起點考慮到了絕大多數公眾的現金使用量，因此對人們日常經濟活動影響有限。

相關資料

1、對於大額支付交易的界定

任何賬戶現金收支

，當日單筆或累計交易超過（包含）人民幣5萬元、外幣等值1萬美元。

公戶款項劃轉

，當日單筆或累計交易超過（包含）人民幣200萬元、外幣等值20萬美元。

私戶境內款項劃轉

，當日單筆或累計交易超過（包含）人民幣50萬元、外幣等值10萬美元。

私戶跨境款項劃轉

，當日單筆或累計交易超過（包含）人民幣20萬元、外幣等值1萬美元。

2、對可疑交易的界定

短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散；

資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；

企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金；

與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

注意：

實際中金融機構按自己規定的情形或標準來判斷。