最近幾年，理財理念深入人心，“你不理財財不理你”，不管是億萬富翁還是中產階級，不管是在校大學生還是退休老幹部，紛紛學習並進行理財。但理財有風險，除了市場波動的風險，最大的風險就是龐氏騙局。
據媒體報道，近日越南有這麼個龐氏騙局露出水面。
越南加密貨幣公司Modern Tech從3。2萬名投資人手中籌集到6。6億美元資金後突然消失的無影無蹤，投資人人均約被騙2萬美元（約合人民幣12。6萬元
▲位於胡志明市的總部Modern Tech公司已經聚集大量受害者在示威抗議
根據越南媒體的報道，Modern Tech專案背後的真正策劃者是一個由7名越南人組成的團隊。為了慫恿投資人參加首次代幣發行，他們曾在河內、胡志明市、甚至是偏遠地區舉辦過會議。
在這些會議中，投資人被告知他們能有固定收益，初期投資的月息能達到48%，在投資4月之後將收回全部投資。此外，每介紹一名新會員進入該網路還將得到8%的佣金作為回報。Pincoin讓使用者介紹其他人參與這個專案，然後為其提供獎勵，這種形式很特殊，但也似曾相識。
越南加密貨幣Modern Tech網站
從今年1月開始，Modern Tech就已不再向投資人提供現金回報，改用iFan代幣。3月，這家公司便已人去樓空，僅留下仍可登入的網站。Modern Tech在網站中詳細描述了它的使命：“PIN專案就是基於共享經濟、區塊鏈技術和加密貨幣，為全球社群打造一個線上的協作消費平臺。”
聽起來也是蠻高大上的，但是仔細看看，你會發現Modern Tech在網站中沒有提供創始人、顧問資訊以及具體的設想。簡而言之，這家公司只是花錢製作了一個精美的網站，讓數以千計的投資人相信其合法性。
這是ICO（Initial Coin Offering，首次公開代幣）發行領域裡最大規模的龐氏騙局，受害者已經報告說總共損失了6。6億美元的代幣。由於嫌疑人跑路，受害者4月8日在現代科技的胡志明市總部舉行了一次示威活動。
目前首次代幣發行不受監管，這也是Modern Tech能夠騙到大量資金的原因之一。越南警方正在追捕犯罪嫌疑人，希望他們能夠早日幫助受害者追回被騙資金。
龐氏騙局可謂“歷史悠久”，最早20世紀初是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發明”的，通俗點說就是“拆東牆補西牆”，“空手套白狼”，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
龐氏騙局自誕生後就吸引了不少妄想不勞而獲的騙子，早在2014年，新華日報就報道了一個韓國的龐氏騙局。
據韓國首爾市水西警察局日透露，當年39歲的權某和38歲的李某在2013年11月至2014年7月哄騙投資人購買一塊地皮，聲稱它毗鄰2018年韓國平昌冬季奧運會滑冰和冰球比賽場館，將因奧運升值，利潤可達本金十倍。
實際上，這塊面積為5。6萬平方米的地皮距離場館大約40公里，而且交通不便，難有開發前景。這起案件中有614名投資者先後上當，被騙金額達68億韓元（約合640萬美元）。據瞭解，受害人多數為70多歲的無業老人，每當他們發展7至8名下線時，可獲“晉升”。大多數受害人甚至沒有親自檢視地塊就信了兩名騙子的話，將辛辛苦苦攢了一輩子的錢雙手奉上。
兩名犯罪嫌疑人已被逮捕，受到了法律的嚴懲。
2018年1月，據《曼谷郵報》報道，一起非法集資案件被告因非法集資和詐騙等罪名，被曼谷刑事法庭判處13275年監禁。
據悉，該“龐氏騙局”被告名為布迪（PuditKittithradilok），現年34歲。檢方稱，從2015年8月到2016年9月，布迪及其在逃同夥開辦講座，誘騙聽講人對所謂的美容行業、二手車、出口貿易、房地產開發等專案投資。
當時，投資者被告知周收益率為1%，如果招募新成員還能獲得額外提成。而事實上，布迪等人用新投資人的錢向老投資者支付回報。
據統計，約4萬人落入了布迪的騙局，總投資額達53億泰銖（合計相當於1。6億美元）。嫌疑人布迪於2017年8月在泰國曼谷被捕。法院認定，布迪犯有2653次欺詐罪，按照泰國當地的法律，每次欺詐罪要被判5年，因此總計判處13265年監禁。同時，他還犯有洗錢罪，判處10年有期徒刑，數罪併罰一共判處13275年監禁。但由於布迪主動認罪，法院將其刑期減至6637年零六個月。6。6千年，布迪此生再也無法走出監獄，活上幾輩子也得待在牢裡。
不過，根據泰國刑法規定，犯人對每一類罪名的最高服刑時間為10年。也就意味著被判詐騙罪和洗錢罪的布迪實際服刑時間只有20年。此外，除了監禁，法庭下令他與名下兩家企業向2653名已經確認的受害人賠償大約1700萬美元並附加每年7。5%利息。
另據反龐氏騙局活動人士稱，在判決之後，除了第一批的2653名受害者之外，還會有更多受害者提起訴訟。
龐氏騙局儘管形式多樣，卻都是以超高收益吸引投資人、用後面投資人的錢還付給老投資人，任何一個環節出現錯誤，整個體系就會很容易崩潰。
任何非法的集資都會受到法律的制裁，但有人總會貪心，龐氏騙局屢禁不止，單靠政府和法律的力量不夠。最重要的還是需要廣大投資者擦亮眼睛，抵制超高利率的誘惑，守好自己的錢袋子。