話說宋朝時，大名府某村有對老夫妻，老頭兒叫顧三，老太太叫蔡氏。老兩口無兒無女，靠做豆腐維持生計。

一日晚上，蔡氏忽然醒來，隱約聽得磨房那邊傳來聲音，她連忙推推老頭兒，說：“老頭子，磨房裡有響聲呢！”顧三迷迷糊糊地說：“別疑神疑鬼，磨房就那幾斤泡漲了的豆子，誰會去偷？趕緊睡吧！”過了四更天，老兩口像往常一樣起來去磨豆子，走進磨房一看，不由愣住了，泡著的豆子已經變成了一缸豆漿。真是奇怪，是誰把豆子給磨好了，老兩口百思不得其解。

第二天夜裡，磨房又發出聲響，老兩口輕手輕腳地摸到磨房一瞧，見磨盤在轉，還有木瓢在加豆子，但就是看不到人影。直到兩桶豆子都被磨成豆漿，磨盤才自己停止了轉動。老兩口驚訝萬分：這到底是怎麼回事呀？難道見鬼了不成？

第三天，顧三睡覺前把石磨上的木頭軸心給拔了。心想：沒了軸心，看你怎麼磨！可到了半夜，石磨照樣呼呼呼地轉個不停，沒多久就把豆子磨成了漿。早上，顧三搬開磨盤一看，石磨中央軸心的窟窿裡，插著幾根稻草。

老兩口斷定，推磨的不是神仙就是鬼。可他們與神仙非親非故，跟鬼也沒有什麼交情，這到底是怎麼回事呢？蔡氏說：“老頭子，推磨是個累活，不管是神還是鬼，總不能讓人家白乾吧。等會兒我做些炊餅放在磨房裡，也算我們一點心意。”顧三說：”嗯，就按你說的辦。“

當天晚上，蔡氏放了些炊餅在磨房，天亮去看，炊餅一個也不剩了，而豆子不僅磨成了豆漿，還做成了豆腐。更驚喜的是，買家吃了這次的豆腐，都說味道特別好，生意也好了很多。這下老兩口高興壞了，於是兩口子白天就做好一籃子炊餅，晚上放在磨房裡，到了天亮，現成的豆腐就做好了，顧三隻需要推到集市上售賣就可以了，老兩口的日子也越來越好。

時間久了，老兩口總覺得心裡過意不去，顧三經常夜間去磨房，就想抓住磨豆腐的神或者鬼，也好問清楚到底是怎麼回事，可一次也沒抓成。這天，有個道士給了顧三一張符，對他說：“回去點三支香，香燒完後，再把這道符燒成灰，用井水把符灰調開，然後塗在眼睛上，就可以看到了，至於抓不抓得住，就看你的造化了。”

晚上，老兩口按道士的吩咐，將符灰水塗在眼睛上，然後悄悄藏在磨房裡。到了子夜時分，突然門開了，從外面進來一個小女子，身後還跟著好幾個三寸高的小鬼。蔡氏不由得低聲說：”咦！這女子好面熟啊？“

那女子聽到聲音，扭頭也看見了顧三兩口，吃驚地說：“咦！蔡大娘，你能看到我呀！”老兩口走過來，仔細一看吃驚道：“蘭兒？你是葛財主家的那個蘭兒，？你不是已經……已經死了嗎？”小女子點點頭，說：“是呀，我就是葛財主家那個蘭兒。我已經死了，現在成鬼了。”“蘭兒，就是你跟他們幫我們磨豆腐的？”顧三指了指磨盤說。“是的。”蘭兒點了點頭，說，“我受過你們很多幫助，是來報恩的，這些小鬼都是我叫來的。”蘭兒這麼一說，老兩口想起了以往的事情。

原來蘭兒自小父母雙亡，九歲時給葛財主家的那個傻兒子做童養媳。但葛家根本不把蘭兒當人看，整天讓蘭兒幹活，還不給她飽飯吃，稍不順心，就拳打腳踢。四年後，十三歲的蘭兒忍不住，偷偷跑了出來。因為身體虛弱，昏倒在路邊，顧三發現後把蘭兒揹回家中，給她治傷，調理身體。養好身體後，顧三給了蘭兒一些錢讓她逃到外地，不想半路上被葛家下人抓住了，回家途中，蘭兒投河自盡了。

鬼推磨的謎算是真相大白了，老兩口感慨道：“原來鬼也這麼講情義呀！”從此以後，老兩口不但每天夜裡準備更多的炊餅，而且還常常買些酒、燒些菜放在那裡，犒勞蘭兒和她的那些小鬼們。

約摸過了半年多，這天晚上，磨房裡恢復了早先的平靜。第二天早上，老兩口去磨房看，炊餅和酒菜未動，老兩口心裡一驚：莫非蘭兒出什麼事了？當天晚上，蔡氏做了個夢，夢見蘭兒對她說：“蔡大娘，我要轉世去了，您二老的恩情，以後再報。”說完，飄然而去。老兩口得知蘭兒轉世了，也就安心了。

過了兩個月，顧三家跑來一隻小狗崽，怎麼趕它都不走，老兩口就收留了小狗。慢慢地，小狗長大了，通身雪白，左鄰右舍誰見了都喜歡。這狗很聽話，不但會看家護院，還會捕獵，經常抓些兔子、野雞等叼回家，還經常幫老兩口推磨。

多年後，蔡氏去世了，白狗也老了，天天跟著顧三，寸步不離。直到有一天顧三也老得起不來床了，白狗守在床邊，也不吃不喝。不久後，顧三閉了眼，白狗也斷了氣。

村裡人把顧三和蔡氏合葬在一起，又把那狗埋在他們墳旁。村裡保正感慨白狗的忠義，還特意給它立了塊碑，上刻四字：忠犬之墓。殯葬三天後，白狗墓碑上的字竟變成了“蘭兒之墓”，村裡人都疑惑不已，但無人知道原因。