專欄作者：王科棟律師

導語

：本文主要討論關於非法集資案件中，關於資金清退過程中的4個問題：

非法集資案件的清退工作流程是什麼？

退賠比例是多少？

哪些資金需要追繳？

非法集資案中的擔保人需承擔責任嗎？

非法集資案件的清退工作是如何進行的？

2018年，全國公安機關共受理非法集資案件1萬餘起，同比上升22%；涉案金額約3千億元，波及全國各個省區市。重大案件多發，2018年平均案值達2800餘萬元。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元，造成群眾巨大損失無法挽回。

近年來，非法集資案件頻發，投資受害者最關心的一個問題：就是遭受損失後如何挽回？

關於集資款的退賠問題，（能不能退，什麼情況可以？要等多久？）之前的文章我已經談及過，今天來聊一聊關於集資款的

清退流程

和

退賠比例

問題。

在司法實踐中，對與非法集資的涉案人數和涉案金額的追查工作無疑是最為緊要的，這不關關係到對犯罪分子的定罪處罰，更關係到每位受害者的實際損失。而這項工作的工作量又是十分龐大的，因此資金清退工作的進行週期也會比較長。

相關清退工作的順序大致分為三步：

首先，對涉非法集資人員的身份以及相應數額等進行調查登記，之後核算掌握案件的集資總人數、集資總金額、已返金額和未返金額等情況。

然後，專案組對涉案企業（個人）的債權清收、資產保全，以及對涉案資產透過公開拍賣的方式進行變現，用於集資款的清退。

最後，專案組根據清理後的剩餘資金，按集資參與者集資額比例，制訂統一的返款政策、返款原則、返款方案和返款比例實施清退，並以處置報告的形式結束案件善後處置工作。

資金清退的比例如何計算？

關於集資款的清退，應根據清理後剩餘的資金，按照

集資人參與的比例，

統一清退。

比如投涉案金額1個億，最後追繳1500萬，那麼清退的比例就是15%。如果投入10萬，返款就是1。5萬。

目前來看：

“30%已經是目前較高的非法集資清退資金比例，大部分案件清退資金比例都10%左右，一些案件清退資金甚至低於10%。”

其中有兩個問題大家問到比較多：

追繳的話，都追繳哪些資金？集資參與人已經拿到的利息、分紅等回報還追繳嗎？

非法集資案中的擔保人需承擔責任嗎？